基金净值、单位净值和累计净值有什么区别

时间:2020-08-29 14:35:47 基金销售员 我要投稿

基金净值、单位净值和累计净值有什么区别

  通常,我们看到身边人买基金赚了钱就慌忙去买,忽略了基金的估值,不看基金所处的市场阶段,盲目下手,结果跌在了高位。还有的基民看到某只基金“单价很低”,自认为捡了大便宜,重仓买了所谓“便宜基金”,最后也只能惨淡收场。投资路上,这些弯路都可以避免,小编认为只要搞懂这三种“净值”就可以轻松解决上述问题。一般来说,基金净值分为单位净值和累计净值,都是“净值”,他们又有什么区别,这里面又有哪些大学问呢?下面是yjbys小编为大家带来的基金净值、单位净值和累计净值有什么区别的知识,欢迎阅读。

  基金净值

  基金净值是指基金所拥有的全部资产,在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值,在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说,基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人,也就是投资者的权益。

  单位净值

  单位净值,简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元,即相当于每一份基金当前的价值是1.31元,如果投资者是在认购期1元净值时购买的,如果现在卖掉(即赎回),市场会按照1.31元进行交易,扣除原来购买的成本,投资者相当于每一份赚了0.31元,相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。

  累计净值

  累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和,其计算公式为:基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红,第一次分红为1份0.6元,第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元,那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。

  从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

  看完了上述的定义,我们现在来解决基民误区的问题:

  首先,净值低的基金是不是更有价值?答案:不一定!

  人们往往认为,净值高了,相对来说份额少了收益肯定会少,其实这种心理是不正确的,净值高恰恰说明该基金运作得当。

  举个例子来说:同样投入10000元,如果基金A净值为1元,可以买10000份,相应的基金B净值为2元,可以买5000份。如果当天都涨了10%,A净值上涨0.1元,当天赚取(0.1元*10000份)1000元;B净值上涨0.2元,当天赚取(0.2元*5000份)1000元,虽然净值不同,投入同样金额,收益率相同的话,显然赚的也是一样的。

  正因为很多投资人有恐高心里,少数基金公司为了迎合投资者心里,采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金,投资者并不会从中受益,反而,通常那些收益率涨得高的往往都是净值高的老基金。

  其次,买基金只看它过往业绩?答案:不全面!

  还要看估值,很多基金单看其过去的`走势,得出的结论是“跌了很多,历史收益很差,不值得投资”,这会误导投资人错过行情。例如站在今年2月份看港股的指数基金。实际上当时港股指数基金的估值是近阶段以来最低点,具备较高的投资价值。

  用估值来判断基金的价值,虽不能说确保百分百精准,但能作为投资的参考依据。所以,选时是买基金重要参考之一,在低估的时候分散投入,甚至越低买入越多;高估的时候减少投入甚至卖出。这样获取的收益,有可能比基金本身的收益还要高。

  同时,小编也提醒各位,购买基金不能只参考单一指标,基金净值只表明了该基金总体的业绩水平,对投资者虽有一定的参考意义,但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性,这才是正确的投资方法。


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