2017助理理财规划师考试大纲

时间:2017-07-20 编辑:健敏 手机版

  你知道助理理财规划师考试都考哪些知识吗?你对助理理财规划师考试了解吗?下面是yjbys小编为大家带来的助理理财规划师考试大纲,欢迎阅读。

  第一章 理财规划基础

  1.理财规划概述

  2.理财规划的内容与流程

  3.理财规划与理财规划职业

  3.1理财规划职业发展概况

  3.2理财规划师国家职业资格

  4.职业道德与操守

  4.1道德与职业道德

  4.2理财规划师职业道德准则

  4.3理财规划师职业纪律规范

  4.4违反职业道德规范的制裁措施

  第二章 财务与会计

  1.会计基础知识

  1.1会计前提及会计信息质量要求

  1.2会计要素与会计等式

  1.3会计核算内容

  1.4财务会计报告

  2.财务管理基础知识

  2.1财务管理概述

  2.2风险价值

  2.3资金成本

  2.4财务分析

  3.本量利分析

  4.个人财务与企业财务的关系

  第三章 宏观经济分析

  1.宏观经济分析的意义和内容

  2.宏观经济政策

  2.1宏观经济政策目标

  2.2财政政策

  2.3货币政策

  2.4财政政策与货币政策的搭配使用

  3.经济周期理论

  3.1经济周期的基本知识

  3.2我国经济周期的基本情况

  3.3经济周期与行业投资策略

  4.产业政策和行业分析

  4.1产业政策

  4.2行业分析

  第四章 金融基础

  1.货币与信用

  1.1货币

  1.2信用

  1.3利率

  1.4汇率

  2.金融市场与金融机构

  2.1金融市场

  2.2金融机构

  2.3金融监管

  3.金融工具

  3.1金融工具概述

  3.2金融工具分类

  4.国际金融

  4.1国际收支

  4.2国际资本流动和国际金融机构

  4.3国际直接投资与跨国公司

  第五章 税收基础

  1.税收基础知识

  1.1税收基础知识

  1.2税种介绍

  2.与个人理财相关的税收政策

  2.1金融投资

  2.2住房投资

  2.3退休养老计划

  2.4其他相关税收政策

  第六章 理财规划法律基础

  1.民事基础知识

  1.1民事法律关系

  1.2民事法律行为

  1.3代理

  1.4诉讼时效

  1.5婚姻继承

  1.6合同

  1.7信托

  1.8知识产权

  2.商事基础知识

  2.1个人独资企业

  2.2合伙企业

  2.3公司

  3.民事诉讼及公证基础知识

  3.1民事诉讼管辖

  3.2起诉与审理

  3.3民事诉讼证据

  3.4仲裁

  3.5法院判决或仲裁裁决的执行

  3.6公证

  第七章 理财计算基础

  1.概率基础

  2.统计基础

  2.1统计表和统计图

  2.2常用的统计量

  3.收益和风险

  3.1货币的时间价值

  3.2收益率的计算

  3.3风险的度量

  助理理财规划师专业能力

  第一章 现金规划

  1.分析客户现金需求

  1.1现金规划需要考虑的因素

  1.1.1对金融资产流动性的要求

  1.1.2持有现金及现金等价物的机会成本

  1.2流动性比率

  2.制订现金规划方案

  2.1现金规划的一般工具

  2.1.1现金

  2.1.2相关储蓄品种

  2.1.3货币市场基金

  2.1.4现金规划工具综合比较

  2.2现金规划的融资工具

  2.2.1信用卡融资

  2.2.2其他银行融资方式

  2.2.3保单质押融资

  2.2.4典当融资

  第二章 消费支出规划

  1.制订住房消费方案

  1.1住房支出的分类

  1.2购房的目标

  1.3购房的财务决策

  1.4住房消费信贷

  1.5租房的选择

  2.制订汽车消费方案

  2.1汽车消费概述

  2.2自筹经费购车与贷款购车的决策

  2.3汽车消费信贷

  3.制订消费信贷方案

  3.1个人综合消费贷款

  3.2个人耐用消费品贷款

  第三章 教育规划

  1.客户教育需求分析

  1.1教育规划的必要性分析

  1.2国内高等教育体系

  2.制订客户教育规划方案

  2.1教育资金的主要来源

  2.1.1政府教育资助

  2.1.2奖学金

  2.1.3工读收入

  2.1.4教育贷款

  2.1.5留学贷款

  2.2子女教育规划的原则

  2.3教育规划工具

  第四章 风险管理和保险规划

  1.收集客户信息

  2.提供咨询服务

  2.1保险基础知识

  2.1.1风险

  2.1.2保险

  2.2保险的基本原则

  2.2.1最大诚信原则

  2.2.2可保利益原则

  2.2.3近因原则

  2.2.4损失补偿原则

  2.3保险合同

  2.3.1保险合同概述

  2.3.2保险合同的主体、客体、内容及形式

  2.4人身保险产品介绍

  2.4.1人身保险概述

  2.4.2人寿保险

  2.4.3健康保险

  2.4.4年金保险

  2.4.5国内市场主要保险产品比较

  2.5财产保险产品介绍

  2.5.1财产保险概述

  2.5.2火灾保险

  2.5.3货物运输保险

  2.5.4运输工具保险

  2.5.5工程保险

  2.5.6责任保险

  2.5.7信用、保证保险

  2.6《保险法》相关条款解释

  第五章 投资规划

  1.投资规划概述

  1.1投资规划

  1.2投资规划准备工作

  1.3投资规划流程

  2.收集客户信息

  2.1客户基本信息包括什么

  2.2与投资规划密切相关的客户信息

  3.提供咨询服务

  3.1股票

  3.1.1股票的基本概念

  3.1.2基本交易规则

  3.1.3股票投资的收益和风险

  3.1.4股票投资程序和相关费用

  3.2固定收益证券

  3.2.1债券的基本要素

  3.2.2债券的类型

  3.2.3债券的偿还方式

  3.2.4债券市场

  3.2.5净价交易和全价交易

  3.2.6债券的风险

  3.2.7债券的信用等级

  3.2.8债券与股票的比较

  3.3共同基金

  3.3.1证券投资基金

  3.3.2投资基金的当事人

  3.3.3基金的投资建议

  3.3.4投资基金的费用、净资产价值和回报

  3.3.5基金投资策划

  3.3.6基金的买卖方式

  第六章 退休养老规划

  1.收集客户信息

  1.1家庭结构

  1.2预期寿命

  1.3退休年龄

  1.4其他不确定因素

  2.提供咨询服务

  2.1我国的养老理念及退休养老规划的必要性

  2.1.1我国的养老理念

  2.1.2退休养老规划的必要性

  2.2社会养老保险的基本知识

  2.2.1社会养老保险概述

  2.2.2我国的基本养老保险制度

  2.3企业年金的基本知识

  2.3.1企业年金概述

  2.3.2我国企业年金的发展历史

  2.3.3我国目前企业年金的基本状况

  2.4商业养老保险的基本知识

  2.5退休养老的其他工具

  2.5.1养老信托的基本知识

  2.5.2新型养老方式:“以房养老“

  第七章 财产分配与传承规划

  1.收集客户信息

  1.1婚姻

  1.2子女

  1.3父母

  1.4兄弟姐妹

  1.5祖父母、外祖父母

  2.提供咨询服务

  2.1婚姻家庭财产风险因素分析

  2.1.1经营的风险

  2.1.2婚姻变动中的财产风险

  2.1.3子女抚养教育的相关财产风险

  2.1.4财产的传承风险

  2.2界定客户财产权属

  2.2.1财产所有权界定

  2.2.2个人所有权的行使

  2.2.3财产所有权的取得和消灭

  2.2.4个人所有财产界定

  2.2.5财产共有

  2.2.6共有财产的分割原则和方法

  2.3财产分配规划咨询

  2.3.1界定财产分配规划中的财产属性

  2.3.2客户财产分配规划咨询

  2.4财产传承规划咨询服务

  2.4.1遗产

  2.4.2遗产的范围

  2.4.3认定遗产时应当注意的问题

  2.4.4影响遗产分割顺位的因素


[2017助理理财规划师考试大纲]相关文章:

1.助理理财规划师是什么?

2.助理理财规划师考试

3.助理理财规划师备考攻略

4.助理理财规划师就业前景好吗?

5.报考助理理财规划师需要的专业条件

6.助理理财规划师的就业前景

7.2016年助理理财规划师考试如何把握重点

8.如何报考理财规划师?理财规划师

9.理财规划师考试简介2017

10.2017年理财规划师考试介绍

2017助理理财规划师考试大纲相关推荐