2016年《金融市场基础知识》考试预测题及答案
一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第1题】修改参与证券投资的金融机构可以分为( )。
A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
参考答案：D
参考解析： 参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。
【第2题】修改融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不包括( )。
A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等
B.有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等
C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率
D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等
参考答案：D
参考解析：融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。①有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。
【第3题】修改在我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是( )。
A.1950～1958年
B.1981～1987年
C.1988～1991年
D.1991～1996年
参考答案：C
参考解析： 我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988～1991年。
【第4题】修改在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于( )。
A.1990～1993年
B.1993～1995年
C.1996～2000年
D.2001～2004年
参考答案：D
参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。
【第5题】修改证券投资者主要分为( )。
A.机构投资者和居民投资者
B.企业投资者和居民投资者
C.机构投资者和个人投资者
D.企业投资者和个人投资者
参考答案：C
参考解析： 证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。
【第6题】修改( )是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
A.网上委托
B.自助和电话自动委托
C.柜台委托
D.非柜台委托
参考答案：A
参考解析： 网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。
【第7题】修改投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的( )。
A.2%
B.3%
C.5%
D.10%
参考答案：C
参考解析： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。
【第8题】修改我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上。
A.15%
B.25%
C.35%
D.40%
参考答案：B
参考解析： 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
【第9题】修改储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以( )元为单位办理各项相关业务。
A.10
B.20
C.50
D.100
参考答案：D
参考解析： 储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理各项相关业务。
【第10题】修改( )是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
A.信用公司债券
B.不动产抵押公司债券
C.保证公司债券
D.可转换公司债券
参考答案：D
参考解析： 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第51题】修改影响债券期限的主要因素有( )。
Ⅰ 市场利率的变化 Ⅱ 筹集资金数额
Ⅲ 债券变现能力 Ⅳ 资金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：影响债券期限的主要因素有：①资金使用方向。债务人借入资金可能是为了弥补临时性资金周转之短缺，也可能是为了满足对长期资金的需求。②市场利率变化。债券偿还期限的确定应根据对市场利率的预期。相应选择有助于减少发行者筹资成本的期限。③债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通市场发育程度有关。
【第52题】修改下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等
Ⅱ 用于转移或防范信用风险
Ⅲ 信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具
Ⅳ 信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
【第53题】修改中国资本市场体系的主板市场有( )。
Ⅰ 香港联合交易所主板 Ⅱ 深圳证券交易所主板
Ⅲ 上海证券交易所主板 Ⅳ 台湾证券交易所主板
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析： 一般而言，各国主要的证券交易所代表着其国内的主板主场。上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场的主板市场。
【第54题】修改下列属于系统风险的有( )。
Ⅰ 市场风险 Ⅱ 利率风险
Ⅲ 信用风险 Ⅳ 流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。Ⅲ、Ⅳ项属于非系统风险。
【第55题】修改根据委托定单的数量，委托可分为( )。
Ⅰ 市价委托 Ⅱ 限价委托
Ⅲ 整数委托 Ⅳ 零数委托
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。
【第56题】修改根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务的条件有( )。
Ⅰ 已经办理有效的执业责任保险
Ⅱ 最近1年未因违法执业行为受到行政处罚
Ⅲ 有20名以上执业律师，其中10名以上曾从事过证券法律业务
Ⅳ 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。
【第57题】修改下列属于非柜台委托的有( )。
Ⅰ 人工电话委托 Ⅱ 传真委托
Ⅲ 自助和电话自动委托 Ⅳ 网上委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。
【第58题】修改合格境外机构投资者可以投资于( )。
Ⅰ 在证券交易所挂牌交易的股票 Ⅱ 在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅲ 在证券交易所挂牌交易的权证 Ⅳ 证券投资基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具.具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。
【第59题】修改财务风险的内部影响因素有( )。
Ⅰ 资本结构不合理 Ⅱ 宏观环境
Ⅲ 当前国际经济政策 Ⅳ 财务人员风险意识淡薄
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 财务风险的内部影响因素有：资本结构不合理、投资决策不合理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分配政策不科学。
【第60题】修改存款准备金的类别一般分为( )。
Ⅰ 活期存款准备金 Ⅱ 定期存款准备金
Ⅲ 超额准备金 Ⅳ 储蓄存款准备金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。
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