2016年证券从业基础知识考试题
证券从业人员资格考试是从事证券行业的入门考试。在3月12日证券从业资格考试来临之际，yjbys小编为大家整理了一下的证券从业资格考试题，希望能帮助到大家!
单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)
(1)开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在( )以上。
A. 5%
B. 4%
C. 10%
D. 8%
(2)上证成分股指数也叫做( )。
A. 上证综合指数
B. 上证180指数
C. 上证30指数
D. 上证红利指数
(3)下列关于基金的产生与发展的说法中，正确的是( )。
A. 它是一种针对富裕阶层的小众化信托投资工具
B. 一般认为，基金起源于美国
C. 基金产业发展滞后，尚不能与银行业、证券业、保险业并驾齐驱
D. 开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
(4)关于基金的各项费用，下列说法正确的是( )。
A. 基金从设立到终止都要支付一定的费用
B. 我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费
C. 我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
D. 股票型基金的托管费率要低于债券基金及货币市场基金的托管费率
(5)三个月期欧洲美元期货的报价指数是( )。
A. 100与年收益率的差
B. 100与合约最后交易日的三个月期伦敦银行同业拆放利率的差
C. 100与年贴现率的差
D. 100与年收益率的和
(6)我国开始酝酿推出的中国存托凭证简称为( )。
A. ADR
B. IDR
C. GDR
D. CDR
(7)某投资者以30元/股的价格买入某公司股票并持有l年，分得现金股息 3.6元，其股利收益率为( )。
A. 10%
B. 15%
C. 12%
D. 18%
(8)以下不属于无面额股票特点的是( )。
A. 便于股票分割
B. 为股票发行价格的确定提供依据
C. 发行价格灵活
D. 转让价格灵活
(9)可转换债券是指( )。
A. 持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券
B. 其持有者可以在一定时期内将这种证券兑换成现金的证券
C. 其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的股票的证券
D. 其持有者可以在任意时期内将之转换成一定数量的`另一种权证的证券
(10)通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于( )。
A. 内置型衍生工具
B. 交易所交易的衍生工具
C. 信用创造型的衍生工具
D. OTC交易的衍生工具
(11)投资基金的风险一般小于( )。
A. 股票
B. 固定利率债券
C. 浮动利率债券
D. 债券
(12)某投资者以每股30元的价格买人甲公司股票，持有一年，分得现金股利1.5元，则股利收益率是( )。
A. 6%
B. 5%
C. 3%
D. 4%
(13)为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中保持一定比例的现金。
A. 封闭式基金
B. 开放式基金
C. 国债基金
D. 股票基金
(14)专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务( )以上经验。
A. 一年
B. 两年
C. 三年
D. 五年
(15)公司型基金以( )的方式募集资金。
A. 吸收存款
B. 发售基金份额
C. 公益赞助
D. 发行股份
(16)将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股票价格指数期货是按( )来划分的。
A. 时间标准
B. 基础工具
C. 合约履行时间
D. 投资者的买卖
(17)( )是会员制证券交易所的最高权力机构。
A. 会员大会
B. 理事会
C. 董事会
D. 监察委员会
(18)关于私募证券的特征，下列说法正确的是( )。
A. 基金多采用这种发行方式
B. 审查条件相对宽松，投资者也较少
C. 向不特定的社会公众投资者公开发行
D. 审核较严格并采取公示制度
(19)证券交易所必须限定( )。
A. 上市公司数量
B. 会员数量
C. 证券交易数额
D. 交易席位数量
(20)我国《证券法》的规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。
A. 混业经营、集中管理
B. 混业经营、分业管理
C. 分业经营、分业管理
D. 分业经营、统一管理
【参考答案和解析】
单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各 小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)
(1) D
《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为4%。故选D。
(2) B
上证成分股指数的样本股有180只股票，所以也叫做上证180指数。故选B。
(3) D
证券投资基金是一种大众化的信托投资工具，A项错误;一般认为，基金起源于英国，B项错误;基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一，C项错误。故选D。
(4) A
目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。故选A。
(5) A
欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，该指数以100与年收益率的差价计算。最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合约最后交易目的三个月期经特别处理的伦敦银行同业拆放利率。故选A。
(6) D
ADR含义是美国存托凭证;IDR含义是国际存托凭证;GDR含义是全球存托凭证。故选D。
(7) C
按照公式计算，股利收益率=3.6/30×100%=12%。故选C。
(8) B
由于股票上没有标明面额，无面额股票在发行时没有不得低于票面价值的限制，转让时也不易受票面价值的影响，分割时不需办理面额变更手续。但没有面额，也不能为股票发行价格的确定提供依据。故选B。
(9) A
可转换债券是指持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券;可转换债券通常是转换成股票，但是也可能是其他证券。故选A。
(10) D
OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。故选D。
(11) A
投资基金与股票、债券的区别在于风险水平不同。基金的投资组合灵活多样，所以投资基金的风险高于债券，但是低于股票。故选A。
(12) B
1.5/30=5%。故选B。
(13) B
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。故选B。
(14) B
这是《证券、期货投资咨询管理暂行办法》中的规定。故选B。
(15) D
B属于契约型基金的募集资金方式;A属于存款类金融机构募集资金的方式;C属于公益性组织募集资金的方式。故选D。
(16) B
按照衍生金融商品的基础工具划分，金融期货可以划分为外汇期货、利率期货、股票价格指数期货和股票期货。故选B。
(17) A
《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》规定，会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。故选A。
(18) B
私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度，且私募证券的投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者，可包括发行公司的职工。目前我国基金市场上仍以公募基金为主，自然多采用公募的发行方式。故选B。
(19) D
《证券交易所管理办法》规定：证券交易所必须限定交易席位的数量。证券交易所设立普通席位以外的席位应当报证监会批准。证券交易所调整普通席位和普通席位以外的其他席位的数量，应当事先报证监会批准。故选D。
(20) C
《中华人民共和国证券法》第六条规定：?c证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营，分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。”故选C。
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