2017证券资格考试《金融市场》考前模拟题及答案
模拟题一：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。
A: 100万元
B: 200万元
C: 400万元
D: 800万元
答案:B
解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的
D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
答案:B
解析:
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，
以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.
但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3) 下列属于货币市场的是( )。
A: 中长期债券市场
B: 全国银行间同业拆借市场
C: 中国大陆A股市场
D: 银行中长期信贷市场
答案:B
解析: 略
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.
法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A: 1年
B: 9个月
C: 6个月
D: 3个月
答案:C
解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。
A: 金融工具发行特征
B: 金融交易的场地和空问
C: 交易标的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A: 5亿
B: 2亿
C: 1亿
D: 5000万
答案:C
解析:
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;
经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的
，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。
A: 系统性风险是可分散风险
B: 系统性风险不包括汇率风险
C: 系统性风险即市场风险
D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
答案:C
解析:
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.
因此又称为不可分散风险。
(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。
A: 债券基金
B: 货币基金
C: 股票基金
D: 认股权证基金
答案:B
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )
列入公司法定公积金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%
列入公司法定公积金。
(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。
A: 经济周期波动风险
B: 购买力风险
C: 利率风险
D: 违约风险
答案:B
解析:
选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，
利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，
信用风险又称违约风险，
指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
题中所述的风险属于购买力风险。
(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。
A: 超额准备金
B: 货币供应量
C: 法定存款准备金
D: 国际收支
答案:B
解析:
一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：
基础货币、短期利率。
(13) ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。
A: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券
B: ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金
C: ETF的申购、赎回只可以用现金
D: ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券
答案:B
解析: ETF
申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
(14) ( )基金管理费率最高。
A: 证券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 债券基金
D: 货币市场基金
答案:A
解析:
从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，
货币市场基金最低。
(15) 银行承兑汇票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 资本市场
C: 利率衍生
D: 货币市场
答案:D
解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。
(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。
A: 书面报价
B: 电脑报价
C: 口头报价
D: 传真报价
答案:B
解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
(17) 风险是指( )。
A: 损失的大小
B: 损失的分布
C: 未来结果的不确定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF属于( )。
A: 主动型基金
B: 保本基金
C: 指数基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，
是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
(19) ETF的投资目标是( )。
A: 提供尽可能多的套利机会
B: 取得与指数基本一致的收益
C: 使ETF规模不断扩大
D: 超越指数
答案:B
解析:
作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，
而是希望取得与指数基本一致的收益.
因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
(20) 每日交易结束后，由( )
根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
A: 交割员
B: 清算员
C: 开户银行
D: 客户
答案:B
解析:
清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，
应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，
由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
模拟题二：
组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
(1)证券公司申请融资融券业务试点的条件有( )。
Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司
Ⅱ.公司治理健全
Ⅲ.客户资产安全、完整
Ⅳ.已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢ
答案:C
解析:证券公司申请融资融券业务试点的'条件有：①经营证券经纪业务已满3
年的创新试点类证券公司;②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、
控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近
2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，
且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间;④
财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12
亿元以上;⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管;⑥对交易、
清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控
;⑦已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，
具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。
(2) 私募发行的对象有( )。
Ⅰ.公司的老股东
Ⅱ.发行人的员工
Ⅲ.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构
Ⅳ.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
私募发行，又称不公开发行或私下发行、内部发行，
是指以特定少数投资者为对象的发行。私募发行的对象有两类，
一类是公司的老股东或发行人的员工，另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、
商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。
(3) 根据交易合约的签订与实际交割之问的关系，市场交易的组织形态可以划分为( )。
Ⅰ.期权交易Ⅱ.现货交易Ⅲ.远期交易Ⅳ.期货交易
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，
将市场交易的组织形态划分为三类，分别为现货交易、远期交易和期货交易。
(4) 公司发行记名股票应当记载的事项包括( )。
Ⅰ.股东的姓名Ⅱ.各股东所持股份数
Ⅲ.各股东所持股票的编号Ⅳ.各股东取得股份的日期
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所
、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
(5) 上市公司有下列( )情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。
Ⅰ.公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
Ⅱ.公司不按照规定公开其财务状况
Ⅲ.对财务会计报告作虚假记载
Ⅳ.公司最近3年连续亏损
A: ⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，
由证券交易所决定暂停其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化、
不再具备上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况，
或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;③公司有重大违法行为;④
公司最近3年连续亏损;⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。
(6) 公司公开发行新股，应当符合的条件有( )。
Ⅰ.具有持续盈利能力，财务状况良好
Ⅱ.最近2年财务会计文件无虚假记载
Ⅲ.具备健全且运行良好的组织机构
Ⅳ.无重大违法行为
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅠV
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
《证券法》第13条规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：①
具备健全且运行良好的组织机构;②具有持续盈利能力，财务状况良好;③最近3
年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为;④
经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
(7) 政府发行中期国债筹集的资金用于( )。
Ⅰ.临时周转Ⅱ.弥补赤字Ⅲ.投资Ⅳ.调节经济
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:C
解析:
中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。
政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。
(8) 指数基金的优势有( )。
Ⅰ.费用低廉Ⅱ.风险较小
Ⅲ.可获得市场平均收益率Ⅳ.可作为避险套利的工具
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
指数基金的优势有：①费用低廉;②风险较小;③在以机构投资者为主的市场中，
指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报;④
指数基金可以作为避险套利的工具。对于投资者尤其是机构投资者来说，
指数基金是他们避险套利的重要工具。
(9) 证券市场监管的意义包括( )。
Ⅰ.保障广大投资者合法权益的需要
Ⅱ.维护市场良好秩序的需要
Ⅲ.发展和完善证券市场体系的需要
Ⅳ.证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券市场监管的意义包括：保障广大投资者合法权益的需要;维护市场良好秩序的需要
;发展和完善证券市场体系的需要;证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
(10) 以下选项是债券收益的表现形式的是( )。
Ⅰ.利息收入Ⅱ.资本损益Ⅲ.分红派息Ⅳ.再投资收益
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，
债券收益可以表现为三种形式：利息收入、资本损益和再投资收益。
(11) 证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定有( )。
Ⅰ.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%
Ⅱ.净资产与负债的比例不得低于8%
Ⅲ.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
Ⅳ.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：①
自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。②
自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。③
持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。④
持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，
但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。
(12) 银行业金融机构包括( )。
Ⅰ.商业银行Ⅱ.证券经营机构
Ⅲ.农村信用合作社Ⅳ.保险经营机构
A: ⅠⅡⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢ
D: ⅡⅢ
答案:C
解析:
银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、
农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
(13) 深圳证券交易所选取成分股的一般原则有( )。
Ⅰ.有一定的上市交易时间Ⅱ.有一定的上市规模
Ⅲ.交易活跃Ⅳ.有确定的上市交易对象
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
深圳证券交易所选取成分股的一般原则：有一定的上市交易时间;①有一定的上市规模
，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准;②交易活跃
，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准;③根据以上标准，
再结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，
公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、
发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。
(14) 下列关于对证券投资基金的称谓正确的有( )。
Ⅰ.美国称“共同基金”Ⅱ.英国称“单位信托基金”
Ⅲ.日本称“单位信托基金”Ⅳ.我国香港地区称“证券投资信托基金”
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“
共同基金”.英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“
证券投资信托基金”等。
(15) 担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报( )。
Ⅰ.财政部Ⅱ.中国人民银行Ⅲ.中国证监会Ⅳ.中国银监会
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅠV
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
为了便于掌握发行进度，
担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，
上报财政部及中国人民银行。
(16) 基金托管人在证券投资基金运作中承担的工作有( )。
Ⅰ.资产保管Ⅱ.交易监督Ⅲ.信息披露Ⅳ.资金清算
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
基金托管人又被称为“基金保管人”，是根据法律法规的要求，
在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、
资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
(17) 下列以股票发行量为权数加权计算的股份指数有( )。
Ⅰ.上证综合指数Ⅱ.上证180指数Ⅲ.深证综合指数Ⅳ.深证成分股指数
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅣ
答案:D
解析: B
项，上证180指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数
;C项，深证综合指数以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。
(18) 上海证券交易所的连续竞价时间为( )。
Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30
Ⅲ.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 略。
(19) 关于债券基本性质说法正确的有( )。
Ⅰ.债券是一种有价证券U.债券是一种实际资本
Ⅲ.债券是一种商品证券Ⅳ.债券是一种虚拟资本
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
债券的基本性质有：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③
债券是债权的表现。
(20) 下列属于货币衍生工具的包括( )。
Ⅰ.股票期权Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.货币期权Ⅳ.利率期权
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、
货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约混合交易合约。A
项属于股权类产品的衍生工具。D项属于利率衍生工具。
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