2017证券从业资格考试《金融市场》冲刺题（含答案）
冲刺题一：
选择题
1.证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。
A.证券交易所市场
B.OTC市场
C.地方股权交易中心市场
D.A股市场
【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是( )。
A.虚拟货币
B.货币供给
C.名义货币
D.货币需求
【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。
A.A股账户
B.基金账户
C.期权账户
D.B股账户
【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格
B.高于市场价格
C.与市场价格相同的价格
D.低于市场价格的某一特定价格
【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是( )。
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。
A.长期稳定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。
7.OTC市场是( )的简称。
A.场内市场
B.场外市场
C.发行市场
D.交易市场
【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。
8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得( )个人所得税。
A.可免缴纳
B.应缴纳30%的
C.应缴纳20%的
D.应缴纳16%的
【答案】C【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用20%的税率。
9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据( )和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.客户分级
B.产品收益
C.客户风险
D.产品规模
【答案】A【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。
11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。
A.企业债券
B.次级债券
C.金融债券
D.公司债券
【答案】C【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;②确定中央银行基准利率;③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;④向商业银行提供贷款;⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;⑥国务院确定的其他货币政策工具。
12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8 000万元。
13.资产证券化最初是对( )抵押贷款的证券化。
A.专利
B.企业
C.汽车
D.住宅
【答案】D【解析】资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。
14.上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是( )。
A.公开增发
B.可转换公司债券
C.定向增发
D.配股
【答案】C【解析】非公开发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
15.我国现阶段采取的融资方式是( )。
A.完全直接融资
B.直接融资与间接融资同等地位
C.直接融资为主，间接融资为辅
D.间接融资为主，直接融资为辅
【答案】D【解析】我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
16.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是( )。
A.社保年金
B.企业年金
C.社会公益基金
D.证券投资基金
【答案】D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
17.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。
A.主权财富基金
B.信托投资公司
C.国家开发银行
D.保险公司及保险资产管理公司
【答案】A【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。
18.港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。
A.欧元
B.人民币
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。
19.( )是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.证券实名制
B.货银对付交收制度
C.分级结算制度
D.净额结算制度
【答案】B【解析】货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
20.经济合作与发展组织(经合组织)的主要工作不包括( )。
A.制定有关国际公约
B.为成员国提供基金援助
C.出版有关刊物即统计数据
D.促进妥善管制公共服务及企业行为
【答案】B【解析】经济合作与发展组织并不为成员国提供基金援助。
冲刺题二：
第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。
A.60%，30%
B.60%，20%
C.20%，60%
D.20%，20%
第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括( )。
A.政府和政府机构、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府和中央银行、公司企业
D.政府、金融机构、财政部、公司
第7题：保险公司次级定期债务是指( )。
A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
C.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
D.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从( )的过程。
A.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管
B.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管
C.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管
D.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管
第9题：商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。
A.风险转移
B.风险规避
C.风险补偿
D.风险对冲
第10题：以下风险最小的债券是( )。
A.国库券
B.长期金融债券
C.短期金融债券
D.短期公司债券
第11题：《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由( )任免。
A.证券交易所
B.中国人民银行
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构
第12题：根据中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》的规定，( )对证券账户实施统一管理。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构
第13题：当公司的股价低于( )时，股东最好的选择是解散公司。
A.票面价值
B.内在价值
C.清算价值
D.账面价值
第14题：企业短期融资券待偿还余额不得超过企业( )的( )。
A.净资产，60%
B.总资产，60%
C.净资产，40%
D.总资产，40%
第15题：( )是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。
A.ETF
B.LOF
C.分级基金
D.基金中的基金
第16题：对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
第17题：对于股票价值，下列表述不正确的是( )。
A.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
B.在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数
C.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但大多数公司的实际清算价值总是高于账面价值
D.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，取决于股息收入和市场收益率
第18题：可转换优先股可以转换成为普通股和( )。
A.另一种优先股
B.公众股
C.国家股
D.流通股
第19题：交易者买入看涨期权，是因为预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
第20题：基金资产估值需考虑的因素不包括( )。
A.估值频率
B.交易时间
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
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